Sobre a vaga:
O Analista de Prevenção à Fraude e PLD será responsável por proteger a operação contra riscos financeiros, atuando tanto na detecção e mitigação de fraudes quanto na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT).
Sua missão é garantir a integridade do ecossistema, equilibrando segurança, compliance regulatório e experiência do cliente, por meio da análise de comportamentos suspeitos, otimização de regras e evolução contínua dos mecanismos de controle.
Responsabilidades e atribuições
Prevenção à Fraude e PLD
- Onboarding Seguro: Configurar e otimizar regras para mitigar riscos na entrada de clientes (KYC/KYP), utilizando ferramentas (validação cadastral, device fingerprint, bureaus..)
- Gestão de Motores de Decisão: Criar, ajustar e monitorar regras antifraude em ferramentas como ClearSale, Credify e sistemas internos.
- Monitoramento Transacional de Fraude - Identificar padrões suspeitos e atuar em alertas. Exemplo:
- Compras em lote
- Ataques automatizados (bots)
- Invasão de contas
- Múltiplas transações para o mesmo beneficiário
- Transações com cartões repetidos e mesma geolocalização
- Monitoramento de Transações Suspeitas PLD: Identificar comportamentos atípicos (movimentações incompatíveis com perfil, smurfing, circularidade de recursos,...) e tratar os alertas.
- Análise de Chargeback: Monitorar índices de contestação, identificar causas (fraude, autofraude ou falha operacional) propondo melhorias e ações corretivas.
- Otimização de Conversão: Balancear segurança e fluidez na experiência de uso, reduzindo falsos positivos sem aumentar o risco.
- Reporte Regulatórios: Apoiar na elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável.
- Aderência Regulatória: Garantir conformidade com normas do Banco Central do Brasil e políticas internas.
Inteligência e Melhoria Contínua
- Realizar análises profundas (deep dives) para identificação de vulnerabilidades e novos padrões de ataque.
- Propor melhorias em fluxos, produtos e jornadas para redução de risco.
- Atuar em conjunto com times de Produto, Tecnologia e Negócios para evolução contínua dos controles.
- Monitorar indicadores-chave (KPIs) como tentativa de fraude, aprovação, falsos positivos e alertas.
Requisitos e qualificações
- Meios de Pagamento:
Domínio do fluxo de cartões (autorização, captura, liquidação) e meios digitais (Pix, boleto), considerando análise de falhas e riscos em cada processo.
- Prevenção à Fraude:
Experiência prática com motores de decisão, criação e ajuste de regras antifraude, análise transacional.
- PLD/FT:
Atuação em processos de KYC/KYB, monitoramento transacional e identificação de tipologias de lavagem de dinheiro.
- Bureaus e Dados:
Uso de bureaus (Procob, Assertiva ou similares) para análise de risco e tomada de decisão.
- Regulatório:
Conhecimento às normas do Banco Central do Brasil e sua aplicação no dia a dia.
O que seria legal você ter, mas não é obrigatório:
- Experiência com implantação ou tuning de motores antifraude
- Vivência em instituições financeiras, fintechs ou adquirentes
- Experiência com frameworks de PLD/FT
- Experiência com análise de grafos ou redes transacionais para detecção de padrões suspeitos.
- Uso de Linguagens para Análise: Python e SQL
- Análise de Dados:
Capacidade de manipular e analisar dados, interpretar métricas e gerar insights (desejável conhecimento de SQL e Python)
- Inteligência Artificial / Automação:
Experiência no uso de ferramentas de IA para análise de dados, identificação de padrões e apoio à tomada de decisão, além de automação de rotinas operacionais.
Informações adicionais
Informações adicionais:
- Home Office;
- Auxílio Home Office;
- 40 horas semanais (seg a sex);
- Vale alimentação/refeição (Pluxee);
- Convênio médico e odontológico (SulAmérica);
- Hospital Digital (Conexa);
- Seguro de Vida (Prudential);
- Auxílio creche para filhos menores que cinco (5) anos;
- Wellhub (Gympass);
- Parceria com Open English e ESALq;
Etapas do processo
- Etapa 1: Cadastro
- Etapa 2: Teste de Raciocínio Verbal
- Etapa 3: Entrevista com o RH
- Etapa 4: Case Técnico
- Etapa 5: Entrevista com a liderança
- Etapa 6: Oferta
- Etapa 7: Contratação
Quem somos nós?
Somos uma equipe apaixonada por tecnologia financeira e por criar soluções inovadoras que impulsionam negócios. Aqui, valorizamos a autenticidade, a franqueza, o trabalho em equipe e o espírito empreendedor.
Nossa plataforma flexível foi desenvolvida para ajudar empreendedores a alcançar novos patamares no mercado financeiro. Nosso objetivo é apoiá-lo em sua jornada de crescimento e capacitá-lo para poder se tornar uma verdadeira referência no cenário das fintechs brasileiras.
Com um propósito claro de acelerar o crescimento do empreendedor brasileiro, nossa missão é transformar negócios em fintechs, oferecendo tecnologias financeiras sob medida, dito isso, visualizamos um futuro em que as empresas se tornam protagonistas do ecossistema financeiro e desempenham um papel fundamental como agentes de mudança.
Junte-se a nós e seja parte da revolução que está transformando o mercado de pagamentos no Brasil.